國(guo)家外匯管理局(ju)簡(jian)體中文繁體中文用戶登錄 設為首頁加入收藏(cang)
  • 索??引(yin)??號(hao)︰
    K1902020-05-2919-00086
  • 分???????類(lei)︰
    通知??經常項目管理??各類(lei)社會公眾
  • 來???????源︰
    國(guo)家外匯管理局(ju)
  • 發布(bu)日期︰
    2020-05-29
  • 名???????稱︰
    國(guo)家外匯管理局(ju)關于(yu)進一步(bu)促(chun)進保險公司資本金結匯便利化(hua)的(de)通知
  • 文???????號(hao)︰
    匯發﹝2019﹞17號(hao)
國(guo)家外匯管理局(ju)關于(yu)進一步(bu)促(chun)進保險公司資本金結匯便利化(hua)的(de)通知

國(guo)家外匯管理局(ju)各省、自治區、直轄市分局(ju)、外匯管理部,深圳、大連(lian)、青(qing)島、廈門、寧波市分局(ju),各保險集(ji)團(控股)公司、保險公司、保險資產(chan)管理公司、各中資外匯指定銀行︰

為進一步(bu)推進簡(jian)政(zheng)放權,完善保險業務外匯管理,防範金融風險,現(xian)就保險業務外匯管理有關問題通知如下(xia)︰

一、保險公司可依據(ju)實(shi)際經營(ying)需(xu)要,直接在經營(ying)外匯業務的(de)金融機(ji)構(以下(xia)簡(jian)稱金融機(ji)構)辦(ban)理外匯資本金和(he)境外上市募集(ji)外匯資金結匯。

(一) 保險公司在每年1月底(di)前應當就本年度(du)結匯計(ji)劃和(he)上年度(du)結匯情(qing)況(kuang)向所在地國(guo)家外匯管理局(ju)分局(ju)、外匯管理部(以下(xia)簡(jian)稱所在地分局(ju))報(bao)告,並提供以下(xia)材料(liao)︰

1.情(qing)況(kuang)說明,包括但不限于(yu)外匯資金來源、結匯金額(e)、結匯用途、本外幣資產(chan)不匹配情(qing)況(kuang)和(he)上年度(du)結匯資金使用men)榭kuang)等;

2.相關證明材料(liao)。

對于(yu)超出報(bao)告計(ji)劃的(de)結匯及(ji)單(dan)筆shi)戎/span>5000萬美(mei)元(含)以上的(de)結匯,保險公司應當事前向所在地分局(ju)進行報(bao)告。

(二) 金融機(ji)構應當履行“了解客戶”“了解業務”“盡職(zhi)審查(cha)”等展業原則,對結匯的(de)真實(shi)性進行審核,資料(liao)包括︰

1.結匯申請書(shu),包括但不限于(yu)結匯資金來源、結匯金額(e)及(ji)結匯資金用途等;

2.結匯資金使用計(ji)劃及(ji)其(qi)證明材料(liao);

3.上年度(du)經審計(ji)的(de)人民幣資產(chan)負(fu)債表和(he)利潤表、外幣資產(chan)負(fu)債表和(he)利潤表;保險公司成立不足(zu)一年的(de),可提供近期資產(chan)負(fu)債表和(he)利潤表;上市保險公司未披露上年度(du)資產(chan)負(fu)債表和(he)利潤表的(de),可提供最近一期已披露的(de)資產(chan)負(fu)債表和(he)利潤表。

(三(san)) 結匯所得人民幣資金運用需(xu)符合保險行業主管部門和(he)國(guo)家外匯管理局(ju)有關規定,用于(yu)新(xin)設分支(zhi)機(ji)構的(de)籌建、日常經營(ying)支(zhi)出、支(zhi)付境內(na)股權投資和(he)人民幣保證金等。

二、保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構在保險行業主管部門完成相關業務備案fu)螅 賞 qi)經常項目外匯賬(zhang)戶辦(ban)理代收代付保險項下(xia)資金原幣劃轉(zhuan),其(qi)中xin)飪鈄式鸝砂ban)理結匯或購匯。

(一) 保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構應當在每年1月底(di)前報(bao)告本年度(du)保險項下(xia)代收代付外匯業務計(ji)劃,每季度(du)初5個工作(zuo)日內(na)報(bao)告上一huan)徑du)實(shi)際辦(ban)理情(qing)況(kuang),並向所在地分局(ju)提供以下(xia)材料(liao)︰

1.情(qing)況(kuang)說明,包括但不限于(yu)保險項下(xia)代收代付外匯業務基本情(qing)況(kuang)、合作(zuo)境外保險機(ji)構名單(dan)、收付匯金額(e)等;辦(ban)理賠款資金結匯或購匯業務的(de),說明中還應包括賠款資金結匯或購匯業務基本情(qing)況(kuang)、保險賠款金額(e)及(ji)與其(qi)對應的(de)收付匯金額(e)、結匯或購匯金額(e)等;

2.相關證明材料(liao)。

對于(yu)超出報(bao)告計(ji)劃的(de)結匯或購匯及(ji)單(dan)筆shi)戎/span>5000萬美(mei)元(含)以上的(de)結匯或購匯,保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構應當事前向所在地分局(ju)進行報(bao)告。

(二) 保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構辦(ban)理代收代付保險項下(xia)賠款資金結匯時,結匯資金直接劃入賠款接收人賬(zhang)戶;已代付保險賠款至賠款接收人賬(zhang)戶的(de),結匯資金由保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構自行留存。金融機(ji)構應當對結匯的(de)真實(shi)性進行審核,材料(liao)包括︰

1.情(qing)況(kuang)說明,包括但不限于(yu)結匯原因、賠款接收人姓(xing)名、開戶銀行xing)zhang)號(hao)等;

2.賠款接收人書(shu)面委托結匯書(shu);

3.保險項下(xia)代收代付外匯業務計(ji)劃;

4.金融機(ji)構認為應當提交(jiao)的(de)其(qi)他證明材料(liao)。

保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構辦(ban)理代收代付保險項下(xia)賠款資金購匯業務,金融機(ji)構應當對購匯的(de)真實(shi)性進行審核。

三(san)、近三(san)年發生情(qing)節嚴xian)氐de)違法違規行為、受到保險行業主管部門或國(guo)家外匯管理局(ju)等部門行xing)zheng)處(chu)罰的(de)保險公司及(ji)其(qi)分支(zhi)機(ji)構,不得申請經營(ying)外匯保險業務。

四、保險公司及(ji)其(qi)分支(zhi)機(ji)構有下(xia)列(lie)情(qing)形之一的(de),保險代理機(ji)構或保險經紀機(ji)構及(ji)其(qi)分支(zhi)機(ji)構有本條(三(san))情(qing)形的(de),自發生或發現(xian)之日起20個工作(zuo)日內(na),應當向所在地分局(ju)報(bao)告,並提交(jiao)說明函。所在地分局(ju)可視情(qing)形要求保險公司、保險代理機(ji)構或保險經紀機(ji)構及(ji)其(qi)分支(zhi)機(ji)構進行xing)模 鈉詡渫ting)止接受新(xin)的(de)外匯保險業務。

(一) 取得經營(ying)外匯保險業務資格(ge)連(lian)續兩(liang)年未發生外匯保險業務的(de); 

(二) 收到保險行業主管部門接管公告等存在重大風險隱患(huan)的(de);

(三(san)) 發生情(qing)節嚴xian)氐de)違法違規行為、受到保險行業主管部門或國(guo)家外匯管理局(ju)等部門行xing)zheng)處(chu)罰的(de)。

五、為保證保險公司、保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構及(ji)其(qi)分支(zhi)機(ji)構辦(ban)理跨(kua)境外匯收支(zhi)、境內(na)外匯劃轉(zhuan)和(he)結售匯等業務的(de)合規性,所在地分局(ju)應對上述業務實(shi)施監督管理,並依法進行核查(cha)和(he)檢查(cha)。

六、經辦(ban)金融機(ji)構、保險公司、保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構及(ji)其(qi)分支(zhi)機(ji)構辦(ban)理跨(kua)境外匯收支(zhi)、境內(na)外匯劃轉(zhuan)和(he)結售匯等業務違反本通知相關規定的(de),外匯管理部門將依據(ju)《中華人民共和(he)國(guo)外匯管理條例》等規定予以處(chu)罰。

七、本通知所稱保險公司是指經保險行業主管部門批(pi)準設立,並依法登記注冊的(de)商業保險公司及(ji)政(zheng)策性保險公司。保險集(ji)團(控股)公司和(he)保險資產(chan)管理公司參照本通知管理。

八、本通知自201971日起實(shi)施。保險集(ji)團(控股)公司、保險公司、保險資產(chan)管理公司、保險代理機(ji)構和(he)保險經紀機(ji)構應當在2019630日前將2019年下(xia)半年外匯資本金和(he)境外上市募集(ji)外匯資金結匯計(ji)劃或保險項下(xia)代收代付外匯業務計(ji)劃向所在地分局(ju)報(bao)告。《國(guo)家外匯管理局(ju)關于(yu)印發〈保險業務外匯管理指引(yin)〉的(de)通知》(匯發20156號(hao))第三(san)十四條同時廢xian)梗  謁奶酢 諶san)十條規定與本通知不一致的(de),以本通知為準。其(qi)他相關規定與本通知不一致的(de),以本通知為準。

國(guo)家外匯管理局(ju)各分局(ju)、外匯管理部接到本通知後,應及(ji)時轉(zhuan)發轄內(na)中心支(zhi)局(ju)、支(zhi)局(ju)、地方(fang)性商業銀行及(ji)外資銀行。保險公司和(he)中資外匯指定銀行收到本通知後,應及(ji)時轉(zhuan)發下(xia)屬(shu)分支(zhi)機(ji)構。

文件執行過程中如遇問題,請及(ji)時向國(guo)家外匯管理局(ju)經常項目管理司反饋(kui)。

特(te)此通知。

國(guo)家外匯管理局(ju)

2019531
分享(xiang)到︰
【打印】 【關閉】

法律聲明 聯系我們(men) 設為首頁 5分排列3app加入收藏(cang)

國(guo)家外匯管理局(ju)廈門市分局(ju)主辦(ban) 版權所有 授權轉(zhuan)載(zai)

大发11选5 | 下一页