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政策(ce)法規
  • 索(suo)??引??號︰
    000014453-2019-00379
  • 分(fen)???????類(lei)︰
    通知??經常項目(mu)管理??各類(lei)社會公眾
  • 來???????源(yuan)︰
    國家外匯管理局
  • 發(fa)布日(ri)期︰
    2020-04-08
  • 名???????稱︰
    國家外匯管理局關于進(jin)一步促進(jin)保險公司資本(ben)金結匯便利化的通知
  • 文???????號︰
    匯發(fa)﹝2019﹞17號
國家外匯管理局關于進(jin)一步促進(jin)保險公司資本(ben)金結匯便利化的通知

國家外匯管理局zhi)魘  災吻 zhi)轄(xia)市分(fen)局、外匯管理部,深圳、大連、青島、廈門、寧(ning)波市分(fen)局,各保險集團(tuan)(控股)公司、保險公司、保險資產(chan)管理公司、各中資外匯指(zhi)定銀行︰

為進(jin)一步推進(jin)簡政放權,完善保險業務外匯管理,防範金融(rong)風險,現就保險業務外匯管理有關問題通知如下︰

一、保險公司可依據實際經營需(xu)要,直(zhi)接在經營外匯業務的金融(rong)機(ji)構(gou)(以(yi)下簡稱金融(rong)機(ji)構(gou))辦理外匯資本(ben)金和境外上市募(mu)集外匯資金結匯。

(一) 保險公司在每年1月底前應當ben)捅ben)年度結匯計劃和上年度結匯情況向所在地國家外匯管理局分(fen)局、外匯管理部(以(yi)下簡稱所在地分(fen)局)報告(gao),並提供(gong)以(yi)下材料︰

1.情況說明,包括但不限(xian)于外匯資金來源(yuan)、結匯金額、結匯用途、本(ben)外幣資產(chan)不匹(pi)配(pei)情況和上年度結匯資金使用情況等;

2.相關證明材料。

對于超出(chu)報告(gao)計劃的結匯及單筆等值5000萬美元(含)以(yi)上的結匯,保險公司應當事(shi)前向所在地分(fen)局進(jin)行報告(gao)。

(二) 金融(rong)機(ji)構(gou)應當履(lv)行“了解客戶”“了解業務”“盡職審(shen)查”等ri)掛翟 ze),對結匯的真實性進(jin)行審(shen)核,資料包括︰

1.結匯申請(qing)書,包括但不限(xian)于結匯資金來源(yuan)、結匯金額及結匯資金用途等;

2.結匯資金使用計劃及其證明材料;

3.上年度經審(shen)計的人民(min)幣資產(chan)負債表和利潤(run)表、外幣資產(chan)負債表和利潤(run)表;保險公司成(cheng)立(li)不足(zu)一年的,可提供(gong)近期資產(chan)負債表和利潤(run)表;上市保險公司未披露(lu)上年度資產(chan)負債表和利潤(run)表的,可提供(gong)最近一期已披露(lu)的資產(chan)負債表和利潤(run)表。

(三) 結匯所得人民(min)幣資金運(yun)用需(xu)符合保險行業主管部門和國家外匯管理局有關規定,用于新(xin)設(she)分(fen)支機(ji)構(gou)的籌建、日(ri)常經營支出(chu)、支付境內股權投(tou)資和人民(min)幣保證金等。

二、保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)在保險行業主管部門完成(cheng)相關業務備(bei)案後(hou),可通過其經常項目(mu)外匯賬戶辦理代收代付保險zhang)釹倫式鷦 一   渲信(xin)飪kuan)資金可辦理結匯或購(gou)匯。

(一) 保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)應當在每年1月底前報告(gao)本(ben)年度保險zhang)釹麓沾鍛食鬩滴竇隻  考徑瘸/span>5個(ge)工作日(ri)內報告(gao)上一季度實際辦理情況,並向所在地分(fen)局提供(gong)以(yi)下材料︰

1.情況說明,包括但不限(xian)于保險zhang)釹麓沾鍛食鬩滴窕ji)本(ben)情況、合作境外保險機(ji)構(gou)名單、收付匯金額等;辦理賠款(kuan)資金結匯或購(gou)匯業務的,說明中還(huai)應包括賠款(kuan)資金結匯或購(gou)匯業務基(ji)本(ben)情況、保險賠款(kuan)金額及與(yu)其對應的收付匯金額、結匯或購(gou)匯金額等;

2.相關證明材料。

對于超出(chu)報告(gao)計劃的結匯或購(gou)匯及單筆等值5000萬美元(含)以(yi)上的結匯或購(gou)匯,保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)應當事(shi)前向所在地分(fen)局進(jin)行報告(gao)。

(二) 保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)辦理代收代付保險zhang)釹屢飪kuan)資金結匯時,結匯資金直(zhi)接劃入賠款(kuan)接收人賬戶;已代付保險賠款(kuan)至賠款(kuan)接收人賬戶的,結匯資金由保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)自行留存。金融(rong)機(ji)構(gou)應當對結匯的真實性進(jin)行審(shen)核,材料包括︰

1.情況說明,包括但不限(xian)于結匯原因、賠款(kuan)接收人姓名、開戶銀行賬號等;

2.賠款(kuan)接收人書面委托結匯書;

3.保險zhang)釹麓沾鍛食鬩滴竇隻 /span>

4.金融(rong)機(ji)構(gou)認為應當提交(jiao)的其他證明材料。

保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)辦理代收代付保險zhang)釹屢飪kuan)資金購(gou)匯業務,金融(rong)機(ji)構(gou)應當對購(gou)匯的真實性進(jin)行審(shen)核。

三、近三年發(fa)生(sheng)情節嚴重的違法違規行xing) ?艿獎O招幸抵鞁懿棵嘔蜆彝食愎芾砭值炔棵判姓chu)罰(fa)的保險公司及其分(fen)支機(ji)構(gou),不得申請(qing)經營外匯保險業務。

四、保險公司及其分(fen)支機(ji)構(gou)有下列情形(xing)之(zhi)一的,保險代理機(ji)構(gou)或保險經紀機(ji)構(gou)及其分(fen)支機(ji)構(gou)有本(ben)條(三)情形(xing)的,自發(fa)生(sheng)或發(fa)現之(zhi)日(ri)起20個(ge)工作日(ri)內,應當向所在地分(fen)局zhi) gao),並提交(jiao)說明函。所在地分(fen)局可視情形(xing)要求保險公司、保險代理機(ji)構(gou)或保險經紀機(ji)構(gou)及其分(fen)支機(ji)構(gou)進(jin)行整改,整改期間停止接受新(xin)的外匯保險業務。

(一) 取得經營外匯保險業務資格連續兩年未發(fa)生(sheng)外匯保險業務的; 

(二) 收到保險行業主管部門接管公告(gao)等存在重大風險隱患的;

(三) 發(fa)生(sheng)情節嚴重的違法違規行xing) ?艿獎O招幸抵鞁懿棵嘔蜆彝食愎芾砭值炔棵判姓chu)罰(fa)的。

五、為保證保險公司、保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)及其分(fen)支機(ji)構(gou)辦理跨境外匯收支、境內外匯劃轉和結售(shou)匯等業務的合規性,所在地分(fen)局應對上述業務實施監督管理,並依法進(jin)行核查和檢(jian)查。

六、經辦金融(rong)機(ji)構(gou)、保險公司、保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)及其分(fen)支機(ji)構(gou)辦理跨境外匯收支、境內外匯劃轉和結售(shou)匯等業務違反本(ben)通知相關規定的,外匯管理部門將依據《中華人民(min)共和國外匯管理條例》fan)裙娑ㄓ枰yi)處(chu)罰(fa)。

七、本(ben)通知所稱保險公司是指(zhi)經保險行業主管部門批準(zhun)設(she)立(li),並依法登記注(zhu)冊的商業保險公司及政策(ce)性保險公司。保險集團(tuan)(控股)公司和保險資產(chan)管理公司參(can)照本(ben)通知管理。

八、本(ben)通知自201971日(ri)起實施。保險集團(tuan)(控股)公司、保險公司、保險資產(chan)管理公司、保險代理機(ji)構(gou)gou)捅O站 突ji)構(gou)應當在2019630日(ri)前將2019年下半年外匯資本(ben)金和境外上市募(mu)集外匯資金結匯計劃或保險zhang)釹麓沾鍛食鬩滴竇隻 蛩詰胤fen)局zhi) gao)。《國家外匯管理局關于印發(fa)〈保險業務外匯管理指(zhi)引〉的通知》fa) 惴fa)20156號)第三十(shi)四條同(tong)時廢止,原第四條、第三十(shi)條規定與(yu)本(ben)通知不一致的,以(yi)本(ben)通知為準(zhun)。其他相關規定與(yu)本(ben)通知不一致的,以(yi)本(ben)通知為準(zhun)。

國家外匯管理局zhi)鞣fen)局、外匯管理部接到本(ben)通知後(hou),應及時轉發(fa)轄(xia)內中心支局、支局、地方性商業銀行及外資銀行。保險公司和中資外匯指(zhi)定銀行收到本(ben)通知後(hou),應及時轉發(fa)下屬(shu)分(fen)支機(ji)構(gou)。

文mu)蔥泄討腥纈鑫侍猓 qing)及時向國家外匯管理局經常項目(mu)管理司反饋。

特此通知。

國家外匯管理局

2019531日(ri)

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