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政策法規(gui)
  • 索??引??號︰
    000014453-2017-00847
  • 分???????類(lei)︰
    國際收支統計與結售(shou)匯管理??通(tong)知??各(ge)類(lei)社會(hui)公眾
  • 來(lai)???????源︰
    國家外(wai)匯管理局(ju)
  • 發(fa)布日期︰
    2020-04-05
  • 名???????稱(chen)︰
    國家外(wai)匯管理局(ju)關于規(gui)範銀行卡境外(wai)大額(e)提取現金交易的通(tong)知
  • 文???????號︰
    匯發(fa)﹝2017﹞ 29號
國家外(wai)匯管理局(ju)關于規(gui)範銀行卡
境外(wai)大額(e)提取現金交易的通(tong)知

國家外(wai)匯管理局(ju)各(ge)省、自治區、直(zhi)轄(xia)市(shi)分局(ju)、外(wai)匯管理部,深圳、大連、青島、廈(xia)門、寧波市(shi)分局(ju);各(ge)全國性中資(zi)銀行;中國銀聯股份有限(xian)公司(si)︰

為(wei)完善銀行卡跨(kua)境使用的反(fan)洗(xi)錢(qian)、反(fan)恐怖融(rong)資(zi)、反(fan)逃稅監管,根據《中華人民共和國外(wai)匯管理條例》(以(yi)下簡稱(chen)《條例》)等法規(gui),國家外(wai)匯管理局(ju)(以(yi)下簡稱(chen)外(wai)匯局(ju))就銀行卡境外(wai)大額(e)提取現金交易有關問題通(tong)知如下︰

一、個人持(chi)境內銀行卡在境外(wai)提取現金,本(ben)人名下銀行卡(含附屬卡)合(he)計每個自然(ran)年度不得超過等值10萬元人民幣(bi)。超過年度額(e)度的,本(ben)年及次年將被(bei)暫停持(chi)境內銀行卡在境外(wai)提取現金。

個人不得通(tong)過借用他(ta)人銀行卡或出(chu)借本(ben)人銀行卡等方式規(gui)避或協(xie)助(zhu)規(gui)避境外(wai)提取現金管理。

二、外(wai)匯局(ju)每日通(tong)過銀行卡境外(wai)交易外(wai)匯管理系統向發(fa)卡金融(rong)機構(gou)發(fa)送暫停持(chi)境內銀行卡在境外(wai)提取現金個人名單,發(fa)卡金融(rong)機構(gou)應不晚于北(bei)ben)┤奔jian)當日17時起暫停名單內所(suo)列個人使用本(ben)機構(gou)銀行卡在境外(wai)提取現金。

發(fa)卡金融(rong)機構(gou)應做好自身業務系統設置,嚴格實施前款規(gui)定。涉及系統改(gai)造的,應最遲于201841日前完成。

三、個人被(bei)列入(ru)暫停持(chi)境內銀行卡在境外(wai)提取現金名單的,可(ke)憑本(ben)人有效身份證件向外(wai)匯局(ju)分支局(ju)查詢境外(wai)提取現金明細;委托(tuo)他(ta)人進行查詢的,應提供委托(tuo)人和受托(tuo)人的有效身份證件、委托(tuo)人的授權書。

四、個人持(chi)境內銀行卡在境外(wai)提取現金,外(wai)幣(bi)卡由每卡每日不得超過等值1000美元調(diao)整為(wei)等值1萬元人民幣(bi),由發(fa)卡金融(rong)機構(gou)在自身業務系統內實現;人民幣(bi)卡管理維持(chi)每卡每日不得超過等值1萬元人民幣(bi),由境內人民幣(bi)卡清(qing)算組織(zhi)統一在自身業務系統實現。

五、發(fa)卡金融(rong)機構(gou)應完善客戶管理,加強(qiang)政策宣傳,采取有效方式提示發(fa)生境外(wai)提取現金交易的持(chi)卡人注意政策變化,引導個人減少境外(wai)大額(e)現金使用,並妥(tuo)善保管暫停持(chi)境內銀行卡在境外(wai)提取現金個人信息。

六、發(fa)卡金融(rong)機構(gou)、境內人民幣(bi)卡清(qing)算組織(zhi)及個人違反(fan)本(ben)通(tong)知規(gui)定的,按《條例》有關規(gui)定進行處罰。

七、本(ben)通(tong)知自201811日起實施。《國家外(wai)匯管理局(ju)關于規(gui)範銀行外(wai)幣(bi)卡管理的通(tong)知》(匯發(fa)﹝201053號)第三條第(七)款、《國家外(wai)匯管理局(ju)關于進一步加強(qiang)銀聯人民幣(bi)卡境外(wai)提現管理的通(tong)知》(匯發(fa)﹝201540號)自201841日起廢止。

外(wai)匯局(ju)各(ge)分局(ju)、管理部接到本(ben)通(tong)知後,應及時轉發(fa)轄(xia)內中心支局(ju)、城(cheng)市(shi)商業銀行、農村商業銀行、外(wai)商獨資(zi)銀行、中外(wai)合(he)資(zi)銀行、外(wai)國銀行分行、農村合(he)作(zuo)金融(rong)機構(gou)、村鎮銀行等。

特此(ci)通(tong)知。

 

                                    

國家外(wai)匯管理局(ju)

                                   20171229


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