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政策(ce)法規
  • 索(suo)??引??號︰
    000014453-2017-00271
  • 分(fen)???????類︰
    國際收支統計(ji)與(yu)結(jie)售匯(hui)管理??通知??各(ge)類社會公眾
  • 來???????源︰
    國家外匯(hui)管理局
  • 發布(bu)日期︰
    2020-04-05
  • 名???????稱︰
    國家外匯(hui)管理局關于金融機構報送銀行卡境外交易(yi)信(xin)息的(de)通知
  • 文(wen)???????號︰
    匯(hui)發﹝2017﹞15號
國家外匯(hui)管理局關于金融機構報送
銀行卡境外交易(yi)信(xin)息的(de)通知

國家外匯(hui)管理局各(ge)省、自治區、直(zhi)轄(xia)市分(fen)局、外匯(hui)管理部,深(shen)圳、大(da)連、青島(dao)、廈門、寧波市分(fen)局,各(ge)全國性銀行,中國銀聯股份有限公司︰

為加強銀行卡境外交易(yi)監測管理,維(wei)護銀行卡境外交易(yi)秩序,根據《中華(hua)人民共和國外匯(hui)管理條(tiao)例》《國際收支統計(ji)申報辦法》fan)確 媯 彝食hui)管理局(以下lu)虺僕食hui)局)決定開展銀行卡境外交易(yi)信(xin)息采集(ji)工作。現將有關事項通知如下︰

一(yi)、采集(ji)範圍

境內銀行卡在境外發生的(de)提現和消費交易(yi)信(xin)息,不含非銀行支付機構基于銀行卡提供的(de)境外交易(yi)。

(一(yi))銀行卡境外提現信(xin)息采集(ji)範圍為境內銀行卡在境外金融機構櫃台和自動取款機等場所(suo)和設(she)備發生的(de)提現交易(yi)。

(二)銀行卡境外消費信(xin)息采集(ji)範圍為境內銀行卡在境外實體和網絡特約(yue)商戶發生的(de)單筆等值1000元人民幣(bi)(不含)以上(shang)的(de)消費交易(yi)。

本通知所(suo)稱境內銀行卡,是指境內發卡金融機構(以下lu)虺品 ㄐ校┬謚泄襯詵 械de)各(ge)類銀行卡清算(suan)機構標識的(de)銀行卡,包(bao)括(kuo)但不限于借(jie)記(ji)卡、信(xin)用(yong)卡(貸記(ji)卡和準貸記(ji)卡)。

二、報送主體

發卡行應(ying)以法人(總部)為單位(wei),匯(hui)總本行全部境內銀行卡境外交易(yi)信(xin)息後集(ji)中報送。

對于借(jie)記(ji)卡與(yu)信(xin)用(yong)卡境外交易(yi)信(xin)息不具備合並報送條(tiao)件(jian)的(de)發卡行,可以將本行的(de)借(jie)記(ji)卡與(yu)信(xin)用(yong)卡境外交易(yi)信(xin)息分(fen)別報送。

三、報送時間

發卡行應(ying)于北京時間每(mei)日12:00前報送上(shang)日24小時內本行銀行卡境外交易(yi)信(xin)息,遇節假日不順延(yan)。

銀行卡境外交易(yi)采集(ji)自2017年(nian)91日起施行,自92日起首(shou)次報送91日境外交易(yi)信(xin)息。

四、報送渠道

外匯(hui)局于2017年(nian)91日上(shang)線(xian)銀行卡境外交易(yi)外匯(hui)管理系(xi)統(以下lu)虺埔鋅 芾硐xi)統),通過數(shu)據接(jie)口方(fang)式或(huo)界面方(fang)式采集(ji)銀行卡境外交易(yi)信(xin)息。

數(shu)據接(jie)口方(fang)式是指發卡行開發數(shu)據接(jie)口程序,使用(yong)外匯(hui)局消息傳輸系(xi)統(MTS),實現自身銀行卡系(xi)統與(yu)銀行卡管理系(xi)統對接(jie),報送和接(jie)收銀行卡境外交易(yi)信(xin)息。界面方(fang)式是指發卡行直(zhi)接(jie)登錄(lu)銀行卡管理系(xi)統網頁,報送和接(jie)收銀行卡境外交易(yi)信(xin)息。

具備結(jie)售匯(hui)業務經(jing)營(ying)資格(ge)的(de)發卡行,原(yuan)則上(shang)應(ying)使用(yong)接(jie)口方(fang)式jie)胍鋅 芾硐xi)統對接(jie);不具備結(jie)售匯(hui)業務經(jing)營(ying)資格(ge)的(de)發卡行,可以選擇(ze)接(jie)口或(huo)界面任wo)環fang)式jie)胍鋅 芾硐xi)統對接(jie)。發卡行應(ying)通過網絡專線(xian)接(jie)入外匯(hui)局外部機構接(jie)入網,實現與(yu)銀行卡管理系(xi)統對接(jie)。

五、報送要求

發卡行應(ying)按照(zhao)外匯(hui)局規定的(de)要素和格(ge)式(詳(xiang)見附件(jian)1《銀行卡境外交易(yi)數(shu)據采集(ji)規範》)報送銀行卡境外交易(yi)信(xin)息。

(一(yi))發卡行應(ying)確fan)1ㄋ托xin)息的(de)及時性、完整性和準確性。對于因沖(chong)正(zheng)、錯報等原(yuan)因導致報送信(xin)息有誤和漏報,發卡行應(ying)按照(zhao)規定及時修改(gai)並補(bu)報正(zheng)確信(xin)息。

(二)發卡行報送銀行卡境外交易(yi)信(xin)息,實行零報送制度。凡是開通銀行卡境外交易(yi)功能(neng)的(de)發卡行,均應(ying)按要求報送信(xin)息,未發生境外交易(yi)應(ying)進行零報送。

六、發卡行報送銀行卡境外交易(yi)信(xin)息情(qing)況,納(na)入銀行執行外匯(hui)管理規定情(qing)況考核。對于未按照(zhao)規定報送銀行卡境外交易(yi)信(xin)息的(de)發卡行,外匯(hui)局將依法采取相關監管和處罰措施。

七、為防範跨境洗錢和其他犯罪活(huo)動,外匯(hui)局將通過銀行卡管理系(xi)統向各(ge)發卡行發送存在銀行卡境外違規交易(yi)記(ji)錄(lu)或(huo)其他違法違規行為的(de)個人信(xin)息,信(xin)息發送渠道與(yu)各(ge)發卡行的(de)銀行卡境外交易(yi)信(xin)息報送渠道相同。發卡行接(jie)收信(xin)息後,應(ying)加強對銀行卡境外交易(yi)的(de)日常監測管理,防止銀行卡成為各(ge)類違法違規行為的(de)交易(yi)渠道。

八、對于發卡行報送的(de)銀行卡境外交易(yi)信(xin)息,外匯(hui)局將依法保護持(chi)卡人信(xin)息安全。

九(jiu)、發卡行應(ying)及時完成本行銀行卡系(xi)統的(de)技術調整,按照(zhao)《銀行卡境外交易(yi)外匯(hui)管理系(xi)統上(shang)線(xian)計(ji)劃時間表》(見附件(jian)2)和《國家外匯(hui)管理局關于發布(bu)<金融機構外匯(hui)業務數(shu)據采集(ji)操(cao)作規程>的(de)通知》(匯(hui)發﹝201544號,以下lu)虺啤恫cao)作規程》)做(zuo)好(hao)金融機構代碼申領、網絡接(jie)入、MTS安裝和接(jie)入、接(jie)口程序開發、聯調測試、系(xi)統接(jie)入等準備工作。關于銀行卡管理系(xi)統的(de)接(jie)口聯調、接(jie)口驗收、試運(yun)行接(jie)入等具體安排(pai),另行通知。

各(ge)發卡行應(ying)于2017年(nian)612日前向所(suo)在地外匯(hui)局分(fen)局、外匯(hui)管理部(以下lu)虺僕食hui)分(fen)局)報送《銀行卡境外交易(yi)業務調查表》(見附件(jian)3),各(ge)外匯(hui)分(fen)局匯(hui)總後于2017年(nian)614日前報送外匯(hui)局國際收支司(rate@bop.safe)。

十、各(ge)外匯(hui)分(fen)局應(ying)成立由業務和科(ke)技部門組成的(de)銀行卡管理系(xi)統建設(she)工作組,2017年(nian)65日前將工作組聯系(xi)人信(xin)息報外匯(hui)局國際收支司(rate@bop.safe)。各(ge)外匯(hui)分(fen)局應(ying)按照(zhao)《操(cao)作規程》規定的(de)職責(ze)負責(ze)組織(zhi)轄(xia)內發卡行的(de)銀行卡管理系(xi)統相關工作,並根據系(xi)統上(shang)線(xian)計(ji)劃時間安排(pai)和本地區實際情(qing)況,將轄(xia)內發卡行的(de)金融機構代碼申領、網絡接(jie)入、MTS安裝和接(jie)入、聯調測試、系(xi)統驗收等工作進行均勻分(fen)配,制定轄(xia)內《銀行卡境外交易(yi)外匯(hui)管理系(xi)統工作計(ji)劃表》(見附件(jian)4),2017年(nian)614日前報外匯(hui)局科(ke)技司(app@ic.safe)。

在工作實施過程中,各(ge)外匯(hui)分(fen)局應(ying)按計(ji)劃表時間要求收集(ji)並審核轄(xia)內發卡行相關申請表並報送外匯(hui)局科(ke)技司,督促和協調發卡行完成shang)喙毓?韃 ㄆ諫shang)報外匯(hui)局科(ke)技司。

十一(yi)、本通知自發布(bu)之日實施。自2017年(nian)91起,個人外幣(bi)現鈔存取數(shu)據中涉及銀行卡境外提取外幣(bi)現鈔數(shu)據(具體詳(xiang)見《國家外匯(hui)管理局關于發布(bu)<金融機構外匯(hui)業務數(shu)據采集(ji)規範(1.1版)>的(de)通知》 匯(hui)發﹝201622號)停止報送。

外匯(hui)分(fen)局接(jie)到本通知後,應(ying)及時轉發轄(xia)內中心支局、城市商業銀行、農村商業銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分(fen)行、農村合作金融機構、村鎮銀行。

業務聯系(xi)電話︰010-68402399

技術聯系(xi)電話︰010-684020222043(網絡專線(xian)接(jie)入)

 010-68402424MTS接(jie)入)

 010-684024172674(采集(ji)規範、數(shu)據報送聯調)

  特此(ci)通知。

 

附件(jian)︰1. 銀行卡境外交易(yi)數(shu)據采集(ji)規範

2. 銀行卡境外交易(yi)外匯(hui)管理系(xi)統上(shang)線(xian)計(ji)劃時間表

3. 銀行卡境外交易(yi)業務調查表

4. 銀行卡境外交易(yi)外匯(hui)管理系(xi)統工作計(ji)劃表

 

 

國家外匯(hui)管理局

2017年(nian)526

 

 

 

附件(jian)1: 附件(jian)1 銀行卡境外交易(yi)數(shu)據采集(ji)規範

附件(jian)2: 附件(jian)2 銀行卡境外交易(yi)外匯(hui)管理系(xi)統上(shang)線(xian)計(ji)劃時間表

附件(jian)3: C16彩票附件(jian)3 銀行卡境外交易(yi)業務調查表

附件(jian)4: 附件(jian)4 銀行卡境外交易(yi)外匯(hui)管理系(xi)統工作計(ji)劃表

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