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政(zheng)策法(fa)規
  • 索??引??號(hao)︰
    000014453-2000-00026
  • 分(fen)???????類︰
    公告(gao)??外(wai)匯檢查與法(fa)律適用??各類社會公眾
  • 來???????源︰
    中央政(zheng)府門戶網(wang)站
  • 發布日期︰
    2020-04-08
  • 名???????稱︰
    金(jin)融違法(fa)行(xing)為處(chu)罰辦法(fa)
  • 文???????號(hao)︰
    中華人民共和國(guo)國(guo)務院(yuan)第260號(hao)令(ling)
金(jin)融違法(fa)行(xing)為處(chu)罰辦法(fa)

中華人民共和國(guo)國(guo)務院(yuan)令(ling)

(第260號(hao))

《金(jin)融違法(fa)行(xing)為處(chu)罰辦法(fa)》已經2020年04月08日國(guo)務院(yuan)第13次常(chang)務會議通過,現予發布施行(xing)。

                                                                             總理  朱基

一(yi)九九九年二月二十二日 

第一(yi)條 為了懲處(chu)金(jin)融違法(fa)行(xing)為,維護金(jin)融秩序,防範(fan)金(jin)融風險(xian),制定本(ben)辦法(fa)。        

第二條 金(jin)融機構違反國(guo)家有關金(jin)融管(guan)理的規定,有關法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規有處(chu)罰規定的,依照其規定給予處(chu)罰;有關法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規未作處(chu)罰規定或(huo)者(zhe)有關行(xing)政(zheng)法(fa)規的處(chu)罰規定與本(ben)辦法(fa)不一(yi)致的,依照本(ben)辦法(fa)給予處(chu)罰。        

本(ben)辦法(fa)所稱金(jin)融機構,是指在中華人民共和國(guo)境(jing)內依法(fa)設立和經營(ying)金(jin)融業務的機構,包括銀行(xing)、信(xin)用合(he)作社、財務公司、信(xin)托投(tou)資公司、金(jin)融租賃公司等qu)span lang="EN-US">        

第三條 本(ben)辦法(fa)規定的行(xing)政(zheng)處(chu)罰,由中國(guo)人民銀行(xing)決定;但(dan)是本(ben)辦法(fa)第二十四條、第二十五條規定的行(xing)政(zheng)處(chu)罰,由國(guo)家外(wai)匯管(guan)理機關決定。        

本(ben)辦法(fa)規定的紀(ji)律處(chu)分(fen),包括警(jing)告(gao)、記過、記大(da)過、降級、撤fen)啊 liu)用察看、開除,由所在金(jin)融機構或(huo)者(zhe)上級金(jin)融機構決定。        

金(jin)融機構的工作人員依照本(ben)辦法(fa)受到開除的紀(ji)律處(chu)分(fen)的,終(zhong)身不得在金(jin)融機構工作,由中國(guo)人民銀行(xing)通知(zhi)各金(jin)融機構不得任(ren)用,並(bing)在全國(guo)性報紙上公告(gao)。金(jin)融機構的高級管(guan)理人員依照本(ben)辦法(fa)受到撤fen)暗募ji)律處(chu)分(fen)的,由中國(guo)人民銀行(xing)決定在一(yi)定期限內直至終(zhong)身不得在任(ren)何(he)金(jin)融機構擔任(ren)高級管(guan)理職(zhi)務或(huo)者(zhe)與原職(zhi)務相當的職(zhi)務,通知(zhi)各金(jin)融機構不得任(ren)用,並(bing)在全國(guo)性報紙上公告(gao)。        

本(ben)辦法(fa)所稱高級管(guan)理人員,是指金(jin)融機構的法(fa)定代表人和其他主(zhu)要負責人,包括銀行(xing)及其分(fen)支機構的董事長、副董事長、行(xing)長、副行(xing)長、主(zhu)任(ren)、副主(zhu)任(ren);信(xin)用合(he)作社的理事長、副理事長、主(zhu)任(ren)、副主(zhu)任(ren);財務公司、信(xin)托投(tou)資公司、金(jin)融租賃公司等金(jin)融機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理等qu)span lang="EN-US">        

第四條 金(jin)融機構的工作人員離開該(gai)金(jin)融機構工作後,被發現在該(gai)金(jin)融機構工作期間違反國(guo)家有關金(jin)融管(guan)理規定的,仍(reng)然應當依法(fa)追究責任(ren)。        

第五條 金(jin)融機構gu)枇  he)並(bing)、撤銷分(fen)支機構或(huo)者(zhe)代表機構的,應當ben) 泄guo)人民銀行(xing)批準。        

未經中國(guo)人民銀行(xing)批準,金(jin)融機構gu)shan)自設立、合(he)並(bing)撤銷分(fen)支機構或(huo)者(zhe)代表機構的,給予警(jing)告(gao),並(bing)處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen)。        

第六條 金(jin)融機構有下列情形之一(yi)的,應當ben) 泄guo)人民銀行(xing)批準︰        

(一(yi))變更名稱;        

(二)變更注(zhu)冊資shi)荊span lang="EN-US">        

(三)變更機構所在地;        

(四)更換(huan)高級管(guan)理人員;        

(五)中國(guo)人民銀行(xing)規定的其他變更、更換(huan)情形。        

金(jin)融機構未經中國(guo)人民銀行(xing)批準,有前款(kuan)所列情形之一(yi)的,給予警(jing)告(gao),並(bing)處(chu)l萬元以上10萬元以下的罰款(kuan);有前款(kuan)第(四)項所列情形的,對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen)。        

第七條 金(jin)融機構變更股(gu)東、轉讓股(gu)權(quan)或(huo)者(zhe)調(diao)整(zheng)股(gu)權(quan)結構的,應當ben) 泄guo)人民銀行(xing)批準;涉(she)及國(guo)有股(gu)權(quan)變動(dong)的,並(bing)應當按照規定經財政(zheng)部門批準。        

未經依法(fa)批準,金(jin)融機構gu)shan)自變更股(gu)東、轉讓股(gu)權(quan)或(huo)者(zhe)調(diao)整(zheng)股(gu)權(quan)結構的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">3倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen)。        

第八條 金(jin)融機構不得虛假出資或(huo)者(zhe)抽逃ying)鱟省span lang="EN-US">        

金(jin)融機構虛假出資或(huo)者(zhe)抽逃ying)鱟實模 鵒ling)停業整(zheng)頓(dun),並(bing)處(chu)虛假出資shi)jin)額或(huo)者(zhe)抽逃ying)鱟式(shi)jin)額5%以上10%以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員給予開除的紀(ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予記過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,吊銷該(gai)金(jin)融機構的經營(ying)金(jin)融業務許可(ke)證(zheng);構成(cheng)虛假出資、抽逃ying)鱟首 huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第九條 金(jin)融機構不得超(chao)出中國(guo)人民銀行(xing)批準的業務範(fan)圍從事金(jin)融業務活(huo)動(dong)。        

金(jin)融機構超(chao)出中國(guo)人民銀行(xing)批準的業務範(fan)圍從事金(jin)融業務活(huo)動(dong)的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予記過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,責令(ling)該(gai)金(jin)融機構停業整(zheng)頓(dun)或(huo)者(zhe)吊銷經營(ying)金(jin)融業務許可(ke)證(zheng);構成(cheng)非法(fa)經營(ying)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第十條 金(jin)融機構的代表機構不得經營(ying)金(jin)融業務。        

金(jin)融機構的代表機構經營(ying)金(jin)融業務的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">3倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予降級直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,撤銷該(gai)代表機構。        

第十條 金(jin)融機構不得以下列方式(shi)從事帳外(wai)經營(ying)行(xing)為︰        

(一(yi))辦理存(cun)款(kuan)、貸款(kuan)等業務不按照會計制度記帳、登記,或(huo)者(zhe)不在會計piao) 碇蟹從ying)chang)span lang="EN-US">        

(二)將存(cun)款(kuan)與貸款(kuan)等不同業務在同一(yi)帳戶內軋差處(chu)理;        

(三)經營(ying)收入未列入會計帳冊;        

(四)其他方式(shi)的帳外(wai)經營(ying)行(xing)為。        

金(jin)融機構違反前款(kuan)規定的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,        

處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,責令(ling)該(gai)金(jin)融機構停業整(zheng)頓(dun)或(huo)者(zhe)吊銷經營(ying)金(jin)融業務許可(ke)證(zheng);構成(cheng)用帳外(wai)客戶資shi)jin)非法(fa)拆借、發放貸款(kuan)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第十二條 金(jin)融機構不得提供虛假的或(huo)者(zhe)隱瞞重要事實的財務會計piao) gao)、統計piao) gao)。        

金(jin)融機構提供虛假的或(huo)者(zhe)隱瞞重要事實的財務會計piao) gao)。統計piao) gao)的,給予警(jing)告(gao),並(bing)處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予記大(da)過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,責令(ling)該(gai)金(jin)融機構停業整(zheng)頓(dun)或(huo)者(zhe)吊銷經營(ying)金(jin)融業務許可(ke)證(zheng);構成(cheng)提供虛假財會報告(gao)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第十三條 金(jin)融機構不得出具與事實不符的信(xin)用證(zheng)、保函(han)、票(piao)據(ju)、存(cun)單(dan)、資信(xin)證(zheng)明等金(jin)融票(piao)證(zheng)。        

金(jin)融機構弄虛作假,出具與事實不符的信(xin)用證(zheng)、保函(han)、票(piao)據(ju)、存(cun)單(dan)、資信(xin)證(zheng)明等金(jin)融票(piao)證(zheng)的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得l倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);構成(cheng)非法(fa)出具金(jin)融票(piao)證(zheng)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第十四條 金(jin)融機構對違反票(piao)據(ju)法(fa)規定的票(piao)據(ju),不得承(cheng)兌(dui)、貼(tie)現、付(fu)款(kuan)或(huo)者(zhe)保證(zheng)。        

金(jin)融機構對違反票(piao)據(ju)法(fa)規定的票(piao)據(ju),予以承(cheng)兌(dui)、貼(tie)現、付(fu)款(kuan)或(huo)者(zhe)保證(zheng)的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">3倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);造(zao)成(cheng)資shi)jin)損失(shi)的,對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);構成(cheng)對違法(fa)票(piao)據(ju)承(cheng)兌(dui)、付(fu)款(kuan)、保證(zheng)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

金(jin)融機構辦理存(cun)款(kuan)業務,不得有下列xing)形 span lang="EN-US">
(一(yi))擅(shan)自提高利率或(huo)者(zhe)變相提高利率,吸收存(cun)款(kuan);        

(二)明知(zhi)或(huo)者(zhe)應知(zhi)是單(dan)位資shi)jin),而允許以個人名義開立帳戶存(cun)儲;        

(三)擅(shan)自開辦新的存(cun)款(kuan)業務種類;        

(四)吸收存(cun)款(kuan)不符合(he)中國(guo)人民銀行(xing)規定的客戶範(fan)圍、期限和最低(di)限額;        

(五)違反規定為客戶多頭開立帳戶;        

(六)違反中國(guo)人民銀行(xing)規定的其他存(cun)款(kuan)行(xing)為。        

金(jin)融機構有前款(kuan)所列xing)形  yi)的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">3倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予降級直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,責令(ling)該(gai)金(jin)融機構停業整(zheng)頓(dun)或(huo)者(zhe)吊銷經營(ying)金(jin)融業務許可(ke)證(zheng)。        

金(jin)融機構辦理貸款(kuan)業務,不得有下列xing)形 span lang="EN-US">
(一(yi))向關系人發放信(xin)用貸款(kuan);        

(二)向關系人發放擔保貸款(kuan)的條件優于其他借款(kuan)人同類貸款(kuan)的條件;        

(三)違反規定提高或(huo)者(zhe)降低(di)利率以及an)捎悶淥徽zheng)當手段發放貸款(kuan);        

(四)違反中國(guo)人民銀行(xing)規定的其他貸款(kuan)行(xing)為。        

金(jin)融機構有前款(kuan)所列xing)形  yi)的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,責令(ling)該(gai)金(jin)融機構停業整(zheng)頓(dun)或(huo)者(zhe)吊銷經營(ying)金(jin)融業務許可(ke)證(zheng);構成(cheng)違法(fa)向關系人發放貸款(kuan)罪、違法(fa)發放貸款(kuan)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

金(jin)融機構從事拆借活(huo)動(dong),不得有下列xing)形 span lang="EN-US">
(一(yi))拆借資shi)jin)超(chao)過最高限額;        

(二)拆借資shi)jin)超(chao)過最長期限;        

(三)不具有同業拆借業務資格而從事同業拆借業務;        

(四)在全國(guo)統一(yi)同業拆借網(wang)絡之外(wai)從事同業拆借業務;        

(五)違反中國(guo)人民銀行(xing)規定的其他拆借行(xing)為。        

金(jin)融機構有前款(kuan)所列xing)形  yi)的,暫停或(huo)者(zhe)停止該(gai)項業務,沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">3倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen)。        

第十八條 金(jin)融機構不得違反國(guo)家規定從事證(zheng)券(quan)、期貨或(huo)者(zhe)其他衍生金(jin)融工具交(jiao)易,不得為證(zheng)券(quan)、期貨或(huo)者(zhe)其他衍生金(jin)融工具交(jiao)易提供信(xin)貸資shi)jin)或(huo)者(zhe)擔保,不得違反國(guo)家規定從事非自用不動(dong)產、股(gu)權(quan)、實業等投(tou)資活(huo)動(dong)。        

金(jin)融機構違反前款(kuan)規定的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員給予開除的紀(ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,責令(ling)該(gai)金(jin)融機構停業整(zheng)頓(dun)或(huo)者(zhe)吊銷經營(ying)金(jin)融業務許可(ke)證(zheng);構成(cheng)非法(fa)經營(ying)罪、違法(fa)發放貸款(kuan)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第十九條 金(jin)融機構應當遵守中國(guo)人民銀行(xing)有關現金(jin)管(guan)理的規定,不得允許單(dan)位huan)huo)者(zhe)個人超(chao)限額提取(qu)現金(jin)。        

金(jin)融機構違反中國(guo)人民銀行(xing)有關現金(jin)管(guan)理的規定,允許單(dan)位huan)huo)者(zhe)個人超(chao)限額提取(qu)現金(jin)的,給予警(jing)告(gao),並(bing)處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen)。        

第二十條 金(jin)融機構應當遵守中國(guo)人民銀行(xing)有關信(xin)用卡管(guan)理的規定,不得違反規定對持卡人透(tou)支或(huo)者(zhe)幫助持卡人利用信(xin)用卡套取(qu)現金(jin)。        

金(jin)融機構違反中國(guo)人民銀行(xing)有關信(xin)用卡管(guan)理的規定,對持卡人透(tou)支或(huo)者(zhe)幫助持卡人利用信(xin)用卡套取(qu)現金(jin)的,給予警(jing)告(gao),並(bing)處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen)。        

第二十一(yi)條 金(jin)融機構應當遵守中國(guo)人民銀行(xing)有關資產負債比例管(guan)理的規定。        

金(jin)融機構違反中國(guo)人民銀行(xing)有關資產負債比例管(guan)理規定的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">3倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員,給予記大(da)過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen)。        

金(jin)融機構不得佔壓財政(zheng)存(cun)款(kuan)或(huo)者(zhe)資shi)jin)。
金(jin)融機構佔壓財政(zheng)存(cun)款(kuan)或(huo)者(zhe)資shi)jin)的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">3
倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予降級直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen)。        

第二十三條 金(jin)融機構應當依法(fa)協(xie)助稅務機關、海關辦理對納稅人存(cun)款(kuan)的凍(dong)結、扣劃。        

金(jin)融機構違反前款(kuan)規定,造(zao)成(cheng)稅款(kuan)流失(shi)的,給予警(jing)告(gao),並(bing)處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);構成(cheng)違反治安(an)管(guan)理行(xing)為的,依法(fa)給予治安(an)管(guan)理處(chu)罰;構成(cheng)妨害公務罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第二十四條 經營(ying)外(wai)匯業務的金(jin)融機構應當遵守國(guo)家外(wai)匯管(guan)理規定。        

經營(ying)外(wai)匯業務的金(jin)融機構違反國(guo)家外(wai)匯管(guan)理規定的,依照外(wai)匯管(guan)理條例的規定,給予行(xing)政(zheng)處(chu)罰;對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);構成(cheng)犯罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第二十五條 經營(ying)外(wai)匯業務的金(jin)融機構,不得有下列xing)形 span lang="EN-US">        

(一(yi))對大(da)額購匯、頻繁購匯、存(cun)取(qu)大(da)額外(wai)幣現鈔(chao)等異常(chang)情況不及時(shi)報告(gao);        

(二)未按照規定辦理國(guo)際收支申報。        

經營(ying)外(wai)匯業務的金(jin)融機構有前款(kuan)所列xing)形  yi)的,給予警(jing)告(gao),並(bing)處(chu)5萬元以上30萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,對該(gai)金(jin)融機構直接負責的高級管(guan)理人員,給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);構成(cheng)簽訂、履行(xing)合(he)同失(shi)職(zhi)被騙罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第二十六條 商業銀行(xing)不得為證(zheng)券(quan)、期貨交(jiao)易資shi)jin)清算透(tou)支或(huo)者(zhe)為新股(gu)申購透(tou)支。        

商業銀行(xing)為證(zheng)券(quan)、期貨交(jiao)易資shi)jin)清算透(tou)支或(huo)者(zhe)為新股(gu)申購透(tou)支的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)商業銀行(xing)直接負責的高級管(guan)理人員給予開除的紀(ji)律處(chu)分(fen),對其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen)。        

第二十七條 財務公司不得有下列xing)形 span lang="EN-US">        

(一(yi))超(chao)過中國(guo)人民銀行(xing)批準的規模發行(xing)財務公司債券(quan);        

(二)吸收非集團成(cheng)員單(dan)位存(cun)款(kuan)或(huo)者(zhe)向非集團成(cheng)員單(dan)位發放貸款(kuan);        

(三)違反規定向非集團成(cheng)員單(dan)位提供金(jin)融服務;        

(四)違反中國(guo)人民銀行(xing)規定的其他行(xing)為。        

財務公司有前款(kuan)所列xing)形  yi)的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)財務公司直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,責令(ling)該(gai)財務公司停業整(zheng)頓(dun),對直接負責的高級管(guan)理人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);構成(cheng)非法(fa)吸收公眾存(cun)款(kuan)罪、擅(shan)自發行(xing)股(gu)票(piao)、公司企業債券(quan)罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第二十八條 信(xin)托投(tou)資公司不得以辦理委(wei)托、信(xin)托業務名義吸收公眾存(cun)款(kuan)、發放貸款(kuan),不得違反國(guo)家規定辦理委(wei)托、信(xin)托業務。        

信(xin)托投(tou)資公司違反前款(kuan)規定的,給予警(jing)告(gao),沒收違法(fa)所得,並(bing)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻碌姆?kuan),沒有違法(fa)所得的,處(chu)10萬元以上50萬元以下的罰款(kuan);對該(gai)信(xin)托投(tou)資公司直接負責的高級管(guan)理人員、其他直接負責的主(zhu)管(guan)人員和直接責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的紀(ji)律處(chu)分(fen);情節嚴重的,暫停或(huo)者(zhe)停止該(gai)項業務,對直接負責的高級管(guan)理人員給予撤fen)爸敝量 募ji)律處(chu)分(fen);構成(cheng)非法(fa)吸收公眾存(cun)款(kuan)罪、集資詐騙罪或(huo)者(zhe)其他罪的,依法(fa)追究刑事lue)鶉ren)。        

第二十九條 金(jin)融機構繳納的罰款(kuan)和被沒收的違法(fa)所得,不得列入該(gai)金(jin)融機構的成(cheng)本(ben)、費用。        

第三十條 對中國(guo)人民銀行(xing)所屬(shu)從事金(jin)融業務的機構的金(jin)融違法(fa)行(xing)為的處(chu)罰,適用本(ben)辦法(fa)。        

第三十一(yi)條 對證(zheng)券(quan)違法(fa)行(xing)為的處(chu)罰,依照國(guo)家有關證(zheng)券(quan)管(guan)理的法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規執行(xing),不適用本(ben)辦法(fa)。        

對保險(xian)違法(fa)行(xing)為的處(chu)罰,依照國(guo)家有關保險(xian)管(guan)理的法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規執行(xing),不適用本(ben)辦法(fa)。        

本(ben)辦法(fa)自發布之日起施行(xing)。
         

         

附︰刑 法(fa) 有 關 條 款(kuan)          

        

第一(yi)百五十九條公司發起人、股(gu)東違反公司法(fa)的規定未交(jiao)付(fu)貨幣、實物(wu)或(huo)者(zhe)未轉移財產權(quan),虛假出資,或(huo)者(zhe)在公司jing)閃 笥殖樘悠涑鱟剩 罹ju)大(da)、後果嚴重或(huo)者(zhe)有其他嚴重情節的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)或(huo)者(zhe)單(dan)處(chu)虛假出資shi)jin)額或(huo)者(zhe)抽逃ying)鱟式(shi)jin)額2%以上10%以下罰金(jin)。        

單(dan)位犯前款(kuan)罪的,對單(dan)位判處(chu)罰金(jin),並(bing)對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi)。        

第一(yi)百六十一(yi)條公司向股(gu)東和社會公眾提供虛假的或(huo)者(zhe)隱瞞重要事實的財務會計piao) gao),嚴重損害股(gu)東或(huo)者(zhe)其他人利益的,對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,處(chu)3年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)或(huo)者(zhe)單(dan)處(chu)2萬元以上20萬元以下罰金(jin)。        

第一(yi)百六十七條國(guo)有公司、企業、事業單(dan)位直接負責的主(zhu)管(guan)人員,在簽訂、履行(xing)合(he)同過程中,因嚴重不負責任(ren)被詐騙,致使國(guo)家利益遭受重大(da)損失(shi)的,處(chu)3年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi);致使國(guo)家利益遭受特別重大(da)損失(shi)的,處(chu)3年以上7年以下有期徒刑。        

第一(yi)百七十六條非法(fa)吸收公眾存(cun)款(kuan)或(huo)者(zhe)變相吸收公眾存(cun)款(kuan).擾(rao)亂金(jin)融秩序的,處(chu)3年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)或(huo)者(zhe)單(dan)處(chu)2萬元以上20萬元以下罰金(jin);數額巨(ju)大(da)或(huo)者(zhe)有其他嚴重情節的,處(chu)3年以上10年以下有期徒刑,並(bing)處(chu)5萬元以上50萬元以下罰金(jin)。        

單(dan)位犯前款(kuan)罪的,對單(dan)位判處(chu)罰金(jin),並(bing)對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,依照前款(kuan)的規定處(chu)罰。        

第一(yi)百七十九條未經國(guo)家有關主(zhu)管(guan)部門批準,擅(shan)自發行(xing)股(gu)票(piao)或(huo)者(zhe)公司、企業債券(quan),數額巨(ju)大(da)、後果嚴重或(huo)者(zhe)有其他嚴重情節的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)或(huo)者(zhe)單(dan)處(chu)非法(fa)募集資shi)jin)金(jin)額1%以上5%以下罰金(jin)。        

單(dan)位犯前款(kuan)罪的,對單(dan)位判處(chu)罰金(jin),並(bing)對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi)。        

第一(yi)百八十六條銀行(xing)或(huo)者(zhe)其他金(jin)融機構的工作人員違反法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規規定,向關系人發放信(xin)用貸款(kuan)或(huo)者(zhe)發放擔保貸款(kuan)的條件優于其他借款(kuan)人同類貸款(kuan)的條件,造(zao)成(cheng)較大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)1萬元以上10萬元以下罰金(jin);造(zao)成(cheng)重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以上有期徒刑,並(bing)處(chu)2萬元以上20萬元以下罰金(jin)。        

銀行(xing)或(huo)者(zhe)其他金(jin)融機構的工作人員違反法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規規定,向關系人以外(wai)的其他人發放貸款(kuan),造(zao)成(cheng)重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)1萬元以上10萬元以下罰金(jin);造(zao)成(cheng)特別重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以上有期徒刑,並(bing)處(chu)2萬元以上20萬元以下罰金(jin)。        

單(dan)位犯前兩款(kuan)罪的,對單(dan)位判處(chu)罰金(jin),並(bing)對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,依照前兩款(kuan)的規定處(chu)罰。        

關系人的範(fan)圍,依照《中華人民共和國(guo)商業銀行(xing)法(fa)》和有關金(jin)融法(fa)規確fan) span lang="EN-US">        

第一(yi)百八十七條銀行(xing)或(huo)者(zhe)其他金(jin)融機構的工作人員以牟利為目的,采取(qu)吸收客戶資shi)jin)不入帳的方式(shi),將資shi)jin)用于非法(fa)拆借、發放貸款(kuan),造(zao)成(cheng)重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)2萬元以上20萬元以下罰金(jin);造(zao)成(cheng)特別重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以上有期徒刑,並(bing)處(chu)5萬元以上50萬元以下罰金(jin)。        

單(dan)位犯前款(kuan)罪的,對單(dan)位判處(chu)罰金(jin),並(bing)對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,依照前款(kuan)的規定處(chu)罰。        

第一(yi)百八十八條銀行(xing)或(huo)者(zhe)其他金(jin)融機構的工作人員違反規定,為他人出具信(xin)用證(zheng)或(huo)者(zhe)其他保函(han)、票(piao)據(ju)、存(cun)單(dan)、資信(xin)證(zheng)明,造(zao)成(cheng)較大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi);造(zao)成(cheng)重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以上有期徒刑。        

單(dan)位犯前款(kuan)罪的,對單(dan)位判處(chu)罰金(jin),並(bing)對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,依照前款(kuan)的規定處(chu)罰。        

第一(yi)百八十九條銀行(xing)或(huo)者(zhe)其他金(jin)融機構的工作人員在票(piao)據(ju)業務中,對違反票(piao)據(ju)法(fa)規定的票(piao)據(ju)予以承(cheng)兌(dui)、付(fu)款(kuan)或(huo)者(zhe)保證(zheng),造(zao)成(cheng)重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi);造(zao)成(cheng)特別重大(da)損失(shi)的,處(chu)5年以上有期徒刑。        

單(dan)位犯前款(kuan)罪的,對單(dan)位判處(chu)罰金(jin),並(bing)對其直接負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接責任(ren)人員,依照前款(kuan)的規定處(chu)罰。        

第一(yi)百九十二條以非法(fa)佔jia)形 康模 褂謎├ 椒fa)非法(fa)集資,數額較大(da)的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)2萬元以上20萬元以下罰金(jin);數額巨(ju)大(da)或(huo)者(zhe)有其他嚴重情節的,處(chu)5年以上10年以下有期徒刑,並(bing)處(chu)5萬元以上50萬元以下罰金(jin);數額特別巨(ju)大(da)或(huo)者(zhe)有其他特別嚴重情節的,處(chu)10年以上有期徒刑或(huo)者(zhe)無期徒刑,並(bing)處(chu)5萬元以上50萬元以下罰金(jin)或(huo)者(zhe)沒收財產。        

第二百二十五條違反國(guo)家規定,有下列非法(fa)經營(ying)行(xing)為之一(yi),擾(rao)亂市場秩序,情節嚴重的,處(chu)5年以下有期徒刑或(huo)者(zhe)拘役(yi),並(bing)處(chu)或(huo)者(zhe)單(dan)處(chu)違法(fa)所得1倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻路=jin);情節特別嚴重的,處(chu)5年以上有期徒刑,並(bing)處(chu)違法(fa)所得l倍dui)隕span lang="EN-US">5倍dui)韻路=jin)或(huo)者(zhe)沒收財產︰        

(一(yi))未經許可(ke)經營(ying)法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規規定的專營(ying)、專賣(mai)物(wu)品或(huo)者(zhe)其他限制買賣(mai)的物(wu)品fan)模span lang="EN-US">        

(二)買賣(mai)進(jin)出口許可(ke)證(zheng)、進(jin)出口原產地證(zheng)明以及其他法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規規定的經營(ying)許可(ke)證(zheng)或(huo)者(zhe)批準文件的;        

(三)其他嚴重擾(rao)亂市場秩序的非法(fa)經營(ying)行(xing)為。        

第二百七十七條以暴力、威(wei)脅方法(fa)阻礙國(guo)家yi)毓?魅嗽幣婪fa)執行(xing)職(zhi)務的,處(chu)3年以下有期徒刑、拘役(yi)、管(guan)制或(huo)者(zhe)罰金(jin)。        

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